IA Law Firm Bosnia u posljednjih godinu dana intenzivno prima upite koji se odnose na kripto valute i kripto mjenjačnice od stranih klijenata, na osnovu čega je nastala ideja da ključne dileme sa kojima se klijenti susreću budu predmet ovog teksta. Stvarni razlog zbog kojeg je teško otvoriti firmu za kripto valute u BiH – Bosna i Hercegovina postaje sve važnija tačka na globalnoj mapi za kriptovalute, ali svi koji žele da pokrenu kripto mjenjačnicu ili bilo koju drugu uslugu povezanu sa virtuelnim valutama suočavaju se sa velikim izazovima. Ako ste stranac i pokušavate da otvorite firmu u Bosni, vjerovatno ste se zapitali: Zašto je toliko teško? Da li Komisija za hartije od vrijednosti (KHOV) opstruira strane investitore?
Realnost je da se iza ove komplikovane procedure krije niz zakonskih zahtjeva koji nisu jasno objašnjeni na prvi pogled. U ovom tekstu razotkrivamo ključne razloge zbog kojih je samo šest društava upisano u registar i zašto su svi osnivači domaća pravna i fizička lica. Otkrijte kako možete ubrzati proces i izbjeći greške koje vas mogu koštati vremena i novca!
Zašto nema stranih osnivača? Razlog leži u kompleksnoj proceduri!
Iako se kripto industrija brzo širi, Bosna i Hercegovina ima vrlo nedorečene zakone koji reguliraju kriptovalute. Kompletna legislativa koja se odnosi na kripto valute ima svega nekoliko članova i normirana je samo u Republici Srpskoj. Komisija za hartije od vrijednosti primjenjuje zakone koji nisu specifični samo za kripto tržište, već uključuju i druge zakone, među koijma i Zakon o sprječavanju pranja novca (AML).
Šta to znači za vas? Ako ste stranac i želite da pokrenete firmu u BiH, morat ćete dokazati da niste povezani s nelegalnim aktivnostima, uključujući pranje novca. To nije jednostavan zadatak! Komisija zahtijeva kompletnu dokumentaciju – ne samo onu koja se odnosi na vaše poslovanje, već i dodatne informacije o svim osobama i firmama sa kojima ste povezani. Takođe, predmet analize je i Vaše prethodno radno iskustvo na rukovodećim pozicijama i to ne samo iz aspekta stručnosti, već i aspekta evenutalnog kažnjavanja ili vođenja postupka za krivična djela koja se odnose na pranje novca i sumnjive finansijske transakcije (kako za pravno lice, tako i za rukovodeće pozicije).
Zašto se preporučuje domaći direktor i AML officer?
Ukoliko su vaši ključni menadžeri stranci, proces registracije postaje puno složeniji. Direktor i AML officer (osoba odgovorna za prevenciju pranja novca) moraju biti osobe koje su lako uočljive i odgovorne prema zakonodavstvu Bosne i Hercegovine. Ako su ovi ljudi strani, Komisija zahtijeva dodatne dokaze o njihovoj čistoj prošlosti i odgovornosti, što može značajno usporiti proces.
Ako želite ubrzati registraciju, najpraktičnije rješenje je da vaš direktor i AML officer budu domaći stručnjaci (posebno AML officer koji ima obavezu stalnog prisustva u BIH, komunikacije sa institucijama i inspekcijama). To može smanjiti potrebu za dodatnim dokazima i ubrzati cijeli proces.
Greške u prijavama koje često koštaju vremena i novca
Iako je moguće osnovati kripto mjenjačnicu koristeći virtuelnu adresu u BiH, ovo se u praksi ne preporučuje. Komisija traži da AML officer ima fizičko radno mjesto, jer inspekcijske kontrole moraju moći pratiti radno okruženje.
Još jedna česta greška: Zamjenik AML officera. Ovaj podatak nije direktno tražen u obrascu koji možete preuzti ovdje (https://www.secrs.gov.ba/Documents/Obrasci/96aa80ea-aef0-44ab-9d5d-ec4018012023.pdf), ali njegova dostava je ključna. Bez zamjenika koji može preuzeti odgovornost u slučaju odsutnosti ili bolesti, vaša prijava može biti odbijena.
Pored toga, interni akti koji definiraju postupanje u slučajevima pranja novca nisu obavezni u obrascu koji mora biti dostavljen Komisiji, ali su nužni prema Zakonu o sprječavanju pranja novca. Ako ih ne dostavite, postoji velika šansa da će Komisija zahtijevati dopune ili čak odbiti vašu prijavu.
Zaštita ličnih podataka – Ne zaboravite na privatnost!
Iako zaštita ličnih podataka nije direktna ingerencija Komisije, dostavljanje politike privatnosti i pravila korištenja može biti ključni faktor koji pokazuje vašu ozbiljnost i predanost poslovanju u BiH. Ne samo da je ovo pokazatelj da poštujete zakone, već može pomoći u procesu dobijanja licence, jer ćete pokazati da razmišljate o svim regulatornim aspektima poslovanja.
Šta možete učiniti da ubrzate proces?
Regulatorni okvir u Bosni i Hercegovini za kriptovalute je složen, ali nije nepremostiv. Ključ za uspješan upis u registar je pažljivo praćenje svih zahtjeva i pravovremeno dostavljanje kompletne dokumentacije. Osigurajte da svi ključni ljudi u vašem timu budu domaći stručnjaci, i nemojte zaboraviti na sve dodatne obaveze koje proizlaze iz povezanih zakona.
Iako proces može biti izazovan, pravno savjetovanje s iskusnim advokatom u ovoj oblasti može značajno ubrzati vašu registraciju i omogućiti vam da izbjegnete najčešće greške. S pravim pristupom i odgovornom pripremom, vaša kompanija može postati jedna od rijetkih koje će uspješno proći kroz ovaj zahtjevan proces!
IA Law Firm Bosnia može pružiti kompletnu uslugu registracije i upravljati svim fazama procesa registracije kompanije koja će obavljati poslove povezane sa kripto valutama u BiH. Kontaktirajte nas na za više infomracija: https://ia-lawfirm.com/kontakt/
